王中王开奖记录

今日说法 涉及全国25万人“套路贷”隐匿在“普通APP”涉案资金达

时间:2019-08-07 01:16  作者:admin  来源:未知  查看:  
内容摘要:2018年12月,甘肃兰州警方在进行网络巡查时,发现一些手机APP存在问题,这些APP表面上是菜谱、天气预报等正常的应用软件,但实际上,这些APP都隐藏着恶意链接,当用户下载、安装、使用这些APP时,如果曾借过小额贷,它就会出现贷款超市贷款通道这样的链接。...

  2018年12月,甘肃兰州警方在进行网络巡查时,发现一些手机APP存在问题,这些APP表面上是菜谱、天气预报等正常的应用软件,但实际上,这些APP都隐藏着恶意链接,当用户下载、安装、使用这些APP时,如果曾借过小额贷,它就会出现“贷款超市”“贷款通道”这样的链接。

  张宏伟(化名)下载可爱兔子标志的菜谱APP时,不知道自己可能会被“套路贷”这匹饿狼吞噬。2019年2月,兰州警方找到了他。

  40岁的张宏伟正面临着上有老、下有小的中年职业危机。他的父亲生病住院五年了,每个月5000元的医疗费让他不堪重负,张宏伟的孩子在读书,花费也不少,一家人的经济来源,单靠他的小餐馆,遇到资金紧张的时候,他连买米买菜的钱都拿不出。

  张宏伟需要借钱购买原材料才能正常经营下去,他缺的钱不多,每次也就一两千元,饭店一开张,营收上来了,几天就能把这个缺口补上。张宏伟听说有一种小额贷,能方便地补上短暂的小额资金缺口,只需手机申请,无抵押、无担保,而且放款速度快。他动心了。

  2018年8月,张宏伟在名为“甜兔”的网贷平台上借了2000块人民币,因为平台先期扣除了30%,也就是600块钱的“砍头息”,他实际上拿到的是1400块钱,放款周期为7天,到期后借款人需要偿还本金2000元。当时张宏伟按时还款了,他觉得这种小额贷除了利息高之外,确实方便,此后但凡缺钱,他就从网贷平台上借钱,借的次数多了,偶尔也会出现还不上款的情况。

  一旦还不上款,这些小额贷平台的客服人员就会给受害人推荐第二家平台。一次,张宏伟借了1000元,但7天后没有还上钱,为了补上这1000元的窟窿,他只能到第二家网贷平台上借款1500元,实际到手1050元用于还款,7天后,1500元又出现了逾期,为了还款,张宏伟只能再从第三家网贷平台上借钱,如此反复,额度越借越高,直到警察找到张宏伟时,他已被卷入133个平台。

  这种拆东墙补西墙的还款方式,让雪球越滚越大,2018年年底,张宏伟感觉还起款来有些力不从心了。而这种小额贷若逾期,罚金高得惊人,如果借1000元,逾期第一天是按1000块钱收取10%,逾期金额就成了1100块钱,第二天计算逾期金额则按照1100块钱的10%利滚利,重复计息,逾期天数达到一定程度之后,逾期金额和本金就会滚到一个非常大的数字。

  与此同时,还不上款的用户,还会受到重重折磨。借款人借钱时,除了要提交身份证件之外,还需要提供自己3个直系亲属的电话号码,以及手机通讯录和3年内的通话记录。当逾期还还不上款时,对方就开打电话骚扰他手机通讯录里的每一个人。

  骚扰内容污蔑、恐吓无所不为,有时催债人PS借款人的裸照、患梅毒的照片,威胁说要发给借款人亲友,有时催债人在电话中说“我下午会给你们家里人每个人送个棺材”,有时催债人扬言要到当地报警或向法院起诉借款人。

  在一番狂轰滥炸后,多数朋友都会给张宏伟打电话,问他怎么回事,这让张宏伟感到颜面尽失,张宏伟的妻子知道此事后也和他闹离婚,张宏伟说那段日子他每天都能接到几十个催收电话,各种各样的骚扰让他无法承受,他甚至产生过轻生的念头。

  无奈之下,张宏伟从朋友那里借了一笔钱,将所有的网贷都还清了,这才摆脱了网贷公司的骚扰。当初到手42000元,到最后清偿债务时,张宏伟多还了网贷公司20多万元。

  像张宏伟这样和网贷平台签订合同的人有25万人,兰州警方深知事情的严重性,于2019年2月12日成立“2·12”专案组,专门负责查办此案。

  随着办案的深入,警方发现该“套路贷”主体公司在杭州,他们开发了“甜兔”“红番茄”“米猪”等20多个贷款平台,然后利用杭州土豆用钱资产管理有限公司等23家公司,与受害人签订贷款合同,发放小额贷。主体公司还外包了几个催收公司,分散到安徽、陕西等地,主体公司按期对催收公司考核,催收公司业务完成得好有奖励,催收得不好,就会淘汰。

  2019年3月16日,主体公司的负责人王某涛被抓获,侦查员在他家查获现金2376万元,黄金22公斤,杭州抓捕组还在他的女友家查获价值5300万的150公斤的黄金。

  这次统一行动,兰州警方打掉了6个犯罪窝点,现场查获相关人员750名,侦查员迅速对查获人员进行甄别,依法将有犯罪嫌疑的216人押解回兰。目前该案共扣押、冻结涉案资金、财物价值11亿余元。

  Q1:罗教授,你好,不管是什么形式的“套路贷”,它的危害体现在什么地方?

  A1:传统的“套路贷”,它的诈骗手法一般来说,都有这样一个虚假的借款合同,也会有一个虚假的银行流水,然后在合同中拟定非常苛刻的还款条件,比如说某日某时某点以现金方式去还款,那到了那个时候结果这个债权人不见了,于是就制造了这样一个违约责任,然后把对方的抵押物给任意地侵吞。但是所谓的我们这个节目中所说的这种“714高炮”的“套路贷”,因为它是没有抵押的,1000块钱,我砍了300块钱,只给你700块钱,然后它的借款周期是非常短暂的,一般来说就7天或14天,然后到期如果还不了的话,平台会通过种种的利诱方法重复利用这种“砍头息”,让你在其他的平台进行借款,形成滚雪球、利滚利的一种方式。在本案中,有一个被害人仅仅借了4万块钱,那最后要还20多万,这样一种剥削性是非常非常恶劣的,敲骨吸髓,这种肆意盘剥体现了它的极强的寄生性本质,必须予以严惩。

  Q2:2019年4月份,两高两部联合出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,为什么要出台这样一个指导意见?

  A2:因为在以前的司法实践中,对于“套路贷”的法律性质,一直在认定上存在很大的分歧,有的人认为它只是一种民间的借贷纠纷,但也有人认为它是一种犯罪行为,这一次的指导意见就对“套路贷”和传统的民间纠纷进行了区分,明确了“套路贷”的定义,同时关于“套路贷”可能涉嫌的犯罪,从目的行为上来看,因为它有非法占有的目的,那么有可能构成诈骗罪、构成敲诈勒索罪、构成抢劫罪,从它的手段行为来看,有可能构成非法拘禁罪、构成寻衅滋事罪、构成强迫交易罪等等,《意见》甚至还对“套路贷”的管辖问题进行了具体地细化,我觉得这个指导意见的出台非常及时。

  Q1:罗教授,你好,不管是什么形式的“套路贷”,它的危害体现在什么地方?

  A1:传统的“套路贷”,它的诈骗手法一般来说,都有这样一个虚假的借款合同,也会有一个虚假的银行流水,然后在合同中拟定非常苛刻的还款条件,比如说某日某时某点以现金方式去还款,那到了那个时候结果这个债权人不见了,于是就制造了这样一个违约责任,然后把对方的抵押物给任意地侵吞。但是所谓的我们这个节目中所说的这种“714高炮”的“套路贷”,因为它是没有抵押的,1000块钱,我砍了300块钱,只给你700块钱,然后它的借款周期是非常短暂的,一般来说就7天或14天,然后到期如果还不了的话,平台会通过种种的利诱方法重复利用这种“砍头息”,让你在其他的平台进行借款,形成滚雪球、利滚利的一种方式。在本案中,有一个被害人仅仅借了4万块钱,那最后要还20多万,这样一种剥削性是非常非常恶劣的,敲骨吸髓,这种肆意盘剥体现了它的极强的寄生性本质,必须予以严惩。

  Q2:2019年4月份,两高两部联合出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,为什么要出台这样一个指导意见?

  A2:因为在以前的司法实践中,对于“套路贷”的法律性质,一直在认定上存在很大的分歧,有的人认为它只是一种民间的借贷纠纷,但也有人认为它是一种犯罪行为,这一次的指导意见就对“套路贷”和传统的民间纠纷进行了区分,明确了“套路贷”的定义,同时关于“套路贷”可能涉嫌的犯罪,从目的行为上来看,因为它有非法占有的目的,那么有可能构成诈骗罪、构成敲诈勒索罪、构成抢劫罪,从它的手段行为来看,有可能构成非法拘禁罪、构成寻衅滋事罪、构成强迫交易罪等等,《意见》甚至还对“套路贷”的管辖问题进行了具体地细化,我觉得这个指导意见的出台非常及时。

Copyright © 2002-2011 DEDECMS. 织梦科技 版权所有 Power by DedeCms